Abogado de Fraudes Bancarios en Boca Ratòn :: JPMorgan pagarà màs de USD $2.5 Billones por Encubrir Fraude de Madoff

April 28, 2015

Los agentes Federales afirman que ya desde 1998, habìa señales de alarma con la `cuenta 703` de JPMorgan, la cual Bernie Madoff tramitò. Y, en 2008, la oficina del banco de Londres publicò una circular describiendo la incapacidad de JPMorgan para validar su actividad comercial o para custodiar los activos e intereses con su `extraña elecciòn` de un despacho contable de un sòlo hombre, dijo el gobierno.

Los expedientes del banco demuestran que los fondos estuvieron siendo transferidos hacia y desde la cuenta 703 sin ninguna razòn. Madoff estaba registrando devoluciones de dos dìgitos sobre inversiones que parecìan `demasiado buenas para ser verdad`. El mismo banco estaba lo suficinetemente preocupado sobre un posible fraude como para retirar cerca de USD $300 millones de su propio dinero de los fondos subordinados de Madoff, tres meses antes de que el esquema Ponzi de Madoff fuera expuesto por las autoridades.

Cuando Madoff finalmente, en diciembre de 2008 revelò al FBI que su negocio de asesorìa en inversiones era un esquema de Ponzi, estados de cuenta ficticios de miles de clientes mostraban USD $60 billones en bienes. De los aproximadamente USD $17.5 billones en principio que eran reales, la mayor parte se habìa ido.

Para guardar silencio sobre sus sospechas, el martes, JPMorgan acordò perder USD $1.7 billones para evitar cargos penales alegando que se hizo de la vista gorda ante el fraude bancario de Madoff, ademàs pagarà USD $543 millones adicionales para arreglar demandas civiles de las vìctimas. El banco asì mismo pagarà USD $350 millones como multa civil por lo que el Departamento del Tesoro llamò `deficiencias crìticas y generalizadas` en sus programas para evitar lavado de dinero y otras actividades sospechosas.

Segùn el Procurador de los Estados Unidos Preet Bharara:

`A pesar de todas estas señales de alerta, JPMorgan nunca cerrò o inclusive cuestionò seriamente el permiso Ponzi de Madoff a la cuenta 703… Por otro lado, cuando se tratò de su propio dinero, JPMorgan pudo atar cabos y tomò medidas para protegerse contra el riesgo`.

En una declaraciòn, JPMorgan afirmò que reconocìa `que con el tiempo pudo haber hecho un mejor trabajo reuniendo elementos de informaciòn e intereses sobre Madoff desde diferentes àreas del banco`.

El arreglo incluye un `acuerdo de procesamiento suspendido` por dos años que exige que el banco reconozca las fallas en la protecciòn contra lavado de dinero y que pague USD $1.7 billones a un fondo establecido para las vìcitmas del fraude de Madoff, a cambio de evitar acusaciones penales. (Ningùn ejecutivo fue acusado de delito alguno). Tambièn resuelve dos violaciones graves a la Ley de Secreto Bancario en conexiòn con la relaciòn del banco con la empresa Valores de Inversiòn de Bernard L. Madoff, la rama de inversiòn privada del negocio anterior de Madoff.

Los procuradores estiman que la pèrdida de USD $1.7 billones es la màs grande en la historia realizada por un banco de los Estados Unidos y la multa màs grande impuesta por el Departamento de Justicia por una violaciòn a la Ley del Secreto Bancario.

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